Las compañías de seguros buscan potenciales inversores entre sus asegurados

20/08/2018

La iniciativa de la líder del sector, Mapfre, fue seguida por la aseguradora Mutua Madrileña. Impulsan la modalidad de venta cruzada de fondos de inversión y planes de pensión. Las aseguradoras se han lanzado así a una competencia con los bancos, pero también rivalizan entre ellas. El objetivo es captar los ahorros de sus propios asegurados, que en el caso de la Mutua superan los 12.5 millones.

En la competencia entre bancos y aseguradoras, estas últimas han salido a buscar inversores entre sus propios clientes mediante la venta cruzada de fondos de inversión y planes de pensión. La operatoria es liderada por Mapfre, pero ahora también la Mutua Madrileña ha considerado la posibilidad entre varias estrategias mediante la gestora Mutuactivos. Otra empresa que también participa en este mercado es VidaCaixa, la rama de seguros de CaixaBank.

La clave está en ofrecer fondos perfilados, es decir que analizan los perfiles de clientes a través de un cuestionario para ofrecerles las propuestas de inversión más apropiadas, y también captar clientes institucionales bajo la modalidad de cuentas ómnibus, con las que el distribuidor puede adquirir los fondos de la firma sin especificar la identidad del cliente final, como ocurre con los vehículos luxemburgueses.

Todo esto se da en el marco de la nueva normativa que comenzó a regir en enero de este año sobre mercados e instrumentos financieros. Según informó la Comisión Nacional del Mercado de valores, MiFID II, basada en la directiva de la Unión Europea relativa a los mercados de instrumentos financieros, regula el funcionamiento de las Empresas de Servicios de Inversión. Tiene como objetivo reforzar la actual regulación europea sobre mercados de valores por varias vías, mejorando la transparencia y la supervisión de los mercados financieros y reforzando la protección del inversor.

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